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BTC · 100 $/mois

Cryptomonnaie

Montants

Investissement initial

Versement mensuel DCA

$/mois

Période d'investissement

Ajustée automatiquement selon la crypto

Début

Fin

Frais & fiscalité

Frais d'exchange (par achat)

Fiscalité sur plus-values

Inflation prévue

%/an

Fiscalité crypto française (2026)

PFU 30 % sur la PV à la cession en euros (12.8 % IR + 17.2 % PS). Depuis 2023, option barème IR possible (favorable si TMI ≤ 11 %).
Abattement : si total des cessions de l'année < 305 €, pas d'imposition (rarement atteint en DCA).
Crypto-crypto exonéré : seuls les passages vers stablecoins (USDT/USDC) ou euros déclenchent l'impôt.
Inflation : sur 10 ans à 2 %, votre BTC final perd 18 % de pouvoir d'achat — calculé dans les KPI ci-dessous.

Analyse 01 · Vue d'ensemble

Valeur du portfolio

—

Total investi

—

Plus-value

—

CAGR annualisé

—

Multiplicateur

—

Prix moyen d'achat DCA

—

Meilleur mois

—

Pire mois

—

Frais d'exchange

—

Valeur réelle post-inflation

—

pouvoir d'achat actuel

Durée

—

Évolution du portfolio

Valeur vs capital investi

Capital investi

Valeur portfolio

Tableau annuel

Année	Prix fin d'an	Total investi	Valeur	Plus-value	%

Analyse 02 · Performance annuelle

Rendement du prix sur chaque année calendaire. Les cryptos alternent des hausses à 3 chiffres et des corrections de −60 à −80 %.

Années positives

—

Meilleure année

—

Pire année

—

Médiane

—

Rendements annuels

Prix de clôture décembre

Analyse 03 · Drawdown historique

Le drawdown mesure la chute depuis le plus haut récent. Bitcoin a perdu jusqu'à −83 % en 2022. Le DCA mensuel atténue mécaniquement ces chutes.

Drawdown maximum

—

Crashs > −50 %

—

Drawdown actuel

—

Underwater chart (drawdown depuis ATH)

Drawdown valeur portfolio DCA

Drawdown du portfolio DCA vs prix brut

Ce graphique représente le drawdown de la valeur du portefeuille DCA — pas du prix seul. Les achats mensuels à bas prix réduisent les chutes par rapport au prix spot.

Analyse 04 · Stratégies de déploiement

Trois façons de déployer un capital sur la période choisie : DCA (versement fixe mensuel), Value Averaging (vise une cible croissante, verse plus quand ça baisse), et Lump Sum (tout au départ). Sur les marchés volatils crypto, l'écart entre stratégies peut être énorme.

🏆 Vainqueur

—

DCA classique

—

Value Averaging

—

Lump Sum

—

Évolution du portefeuille — DCA vs VA vs Lump Sum

—

DCA classique

Value Averaging

Lump Sum

Capital investi (DCA / Lump)

Capital investi (VA, variable)

Sur crypto, à manier avec précaution

Lump Sum est dévastateur si l'entrée est mal timée (krach BTC -80 %). DCA lisse la volatilité naturellement — souvent le choix le plus serein. Value Averaging peut briller en marché bear (achète plus quand ça baisse), mais les versements requis peuvent exploser. À utiliser avec une réserve cash dédiée et un cap mensuel.

Analyse 05 · Volatilité & risque

Volatilité annualisée sur 12 mois glissants. Le S&P 500 oscille autour de 15 %/an — Bitcoin entre 40 % et 100 %/an selon les cycles.

Volatilité actuelle (12m)

—

Volatilité historique moy.

—

S&P 500 (référence)

~15 %/an

Ratio vs S&P 500

—

Volatilité glissante annualisée

12 mois & 3 mois

12 mois glissants

3 mois glissants

Analyse 06 · Cycles de marché

Détection automatique des phases bull (>+50 % depuis un creux) et bear (>−30 % depuis un sommet).

Phases bull détectées

—

Phases bear détectées

—

Hausse bull moyenne

—

Baisse bear moyenne

—

Prix historique

Données mensuelles

Détail des cycles

Type	Période	Durée	Perf. prix	Prix début	Prix fin

Analyse 07 · Comparaison toutes cryptos

Même versement mensuel sur toutes les cryptos disponibles. Calculé sur la période de données commune. Qui aurait le mieux performé ?

Valeurs DCA — toutes cryptos

Période commune à chaque actif

Analyse 08 · Stratégies de rendement DeFi

Même DCA, 4 stratégies différentes : HODL pur, staking liquid, lending stablecoins, et liquidity providing. Comparez le rendement net sur ton horizon d'investissement.

Évolution du portefeuille par stratégie

HODL pur

Staking liquid

Lending stables

Liquidity Providing

Résumé comparatif

Stratégie	Valeur finale	Yield généré	vs HODL

Risques DeFi — à comprendre avant d'investir

🔒 Staking

Slashing : si le validateur se comporte mal, une partie du stake est confisquée.
Smart contract : bug dans Lido/RocketPool — perte des fonds.

💵 Lending stables

Dépeg : un stablecoin peut perdre son ancrage (ex: SVB 2023).
Smart contract : exploit sur Aave — perte des fonds prêtés.

🔄 Liquidity Providing

Perte impermanente (IL) : si le prix diverge fortement, HODL aurait été plus rentable.
Smart contract : exploit Uniswap — perte totale.

Les APY affichés sont des moyennes historiques 2022-2026. Ils varient selon l'offre/demande du protocole. Ces simulations sont purement illustratives.

Stress test · le yield ne sauve pas en bear

Simulation : 10 000 € investis au top du dernier bull run (Nov 2021), tenus jusqu'au bottom (Déc 2022). Comment chaque stratégie aurait-elle traversé cette période ?

À partir de quel DCA le yield bat-il les gas fees ?

Sur Ethereum mainnet, claim des rewards coûte 10-50 $ en gas. Pour un petit DCA mensuel, le gas peut absorber tout ton yield. Configure tes paramètres pour voir le seuil.

Versement mensuel (DCA)

€/mois

Chaîne

Fréquence de claim

APY net après gas

—

Sur l'asset sélectionné

Gas annuel

—

Coûts de claim cumulés

Yield brut annuel

—

Avant déduction gas

Seuil de rentabilité

—

DCA min pour battre le gas

Plateformes de staking

Toutes les plateformes ne se valent pas : APY brut similaire, mais frais qui varient de 0 % (solo) à 25 % (plateformes centralisées). Compromis classique : centralisation, frais, capital min.

Plateforme	APY brut	Frais	APY net	Capital min	Décentralisation	Liquidité

Comparateur stablecoins

Les yields stables vont de 3 % (low risk USDC fiat-backed) à 12 % (USDe synthétique). Le yield rémunère le risque : plus c'est haut, plus le mécanisme est fragile ou complexe.

Token / Plateforme	APY	Risque	Backing	Note

Stress tests systémiques (Monte Carlo)

Quantifie deux risques DeFi rarement modélisés : le depeg d'un stablecoin et le hack d'un protocole. 1 000 simulations Bernoulli pour visualiser la distribution des pertes possibles.

Risque de depeg stablecoin

Capital stable

Versement/mois

Horizon (ans)

APY (%/an)

Proba depeg/an (%)

Impact depeg (%)

Perte permanente (modèle synthétique type Ethena)

Baseline (sans depeg)

—

Lance la simulation

Moyenne MC

—

Pire cas (P5)

—

Optimiste (P95)

—

Proba sous baseline

—

Risque de hack protocole · effet de la diversification

Sur la dernière décennie, ~5 % des protocoles top-50 DeFi ont eu un exploit majeur. Compare 1 vs 3, 5, 10 protocoles pour voir l'effet diversification.

Capital total

APY (%/an)

Horizon (ans)

Proba hack/an/proto (%)

Impact si hack (%)

Configuration	Proba ≥1 hack	Médian	Pire cas (P5)	Perte max P5	Baseline

Investir en crypto sans gambler.