Paramètres SCPI

—

Investissement capital initial + versement programmé

Capital initial

€

Versement mensuel (0 si pas de DCA)

€/mois

Durée d'investissement

ans

Frais d'entrée

Rendement attendu distribution + revalorisation des parts

TDVM Taux de Distribution sur Valeur de Marché

%/an

Revalorisation parts

%/an

Fiscalité régime + TMI

Régime fiscal

TMI + 17.2 % PS sur les loyers.

TMI (tranche marginale)

Ce que rapporte votre SCPI

Cashflow mensuel net

—

moyen sur la durée

Capital final

—

valeur des parts

TRI annualisé

—

net après impôts

Versé total

—

cash sorti de la poche

—

Analyse 01 · Synthèse

Synthèse financière

Capital final

—

valeur des parts

Versé total

—

cash investi

Dividendes nets

—

cumulés sur la durée

TRI annualisé

—

net après impôts

+/− value capital

—

revalorisation parts − frais

Cashflow moyen

—

revenu mensuel

Impôts cumulés

—

TMI + PS sur loyers

Yield net

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rendement annuel net

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Analyse 02 · Cashflow

Cashflow annuel détaillé

Dividendes nets/brut par année

Année	Loyers bruts	Impôts	Loyers nets

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Analyse 03 · Comparaison fiscale

3 régimes fiscaux comparés

PP · Européenne · Assurance-vie

Comment lire ce tableau

Pleine propriété : revenus fonciers imposés TMI + 17.2 % PS — le plus défavorable fiscalement.
SCPI européenne : crédit d'impôt sur l'impôt étranger, pas de prélèvements sociaux — économie de 17 pts.
Assurance-vie : capitalisation sans impôt pendant la phase, flat tax 30 % en sortie (ou 7.5 % + PS après 8 ans avec abattement).

Régime	Capital final	Dividendes nets	Impôts	Total net	TRI

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Analyse 04 · Stress test

Scénarios de dégradation

Que se passe-t-il si le TDVM baisse ?

Pourquoi simuler le pire

Les SCPI ne distribuent pas un rendement fixe. Le TDVM peut baisser (immobilier de bureau post-COVID : −15 % en moyenne), et la valeur de retrait peut décrocher. Ces scénarios montrent comment votre placement résiste à ces chocs.

Scénario	Capital final	Dividendes nets	Total net	vs Base

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Analyse 05 · SCPI vs alternatives

SCPI vs Livret A vs ETF

Sur le même capital et la même durée

Placement	Versé total	Capital final	Plus-value

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Analyse 06 · Objectif rentier

Combien d'années pour atteindre votre rente cible ?

Cashflow net mensuel objectif

Rente nette mensuelle cible

€/mois

Années nécessaires

—

à versement constant

Capital nécessaire

—

valeur parts SCPI

Versé total à ce moment

—

cash injecté

Rente effectivement atteinte

—

net/mois

Méthode

On simule jusqu'à 50 ans avec votre TDVM, TMI et frais d'entrée actuels. La rente est "atteinte" dès que la somme des dividendes nets des 12 derniers mois ≥ rente cible × 12. Pour viser plus haut : augmentez le versement mensuel, choisissez une SCPI européenne (TMI seul, pas de PS), ou jouez sur la TMI.

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La pierre papier, chiffrée après fiscalité.